Ich zeige dir auf wie es um dein Versicherungsverhältnis steht und durchleuchte deine Pensionskasse. Im Anschluss erhälst du jeweils wertvolle Tipps um deine 2. Säule zu stärken. Beauftrage deinen Analysten.
Pensionskassen Check-Up
Jährlich erhälst du von deiner Pensionskasse den Vorsorgeausweis zugestellt. Doch wie steht es wirklich um deine Vorsorge? Ein Vergleich wird dir nicht geliefert. Reicht das Guthaben fürs Alter und genügen die Risikoleistungen? Als Leihe ist der Zahlenhaufen schwierig zu interpretieren. Mit dem Pensionskassen Check-Up analysiere ich deinen Ausweis und deine Vorsorgeeinrichtung. Auf einem Blick zeige ich dir mit meinen Erfahrungs-werten auf, wie es um deine 2. Säule im Vergleich zu anderen Vorsorge-lösungen steht und wie gesund deine Pensionskasse dasteht. Lass dir von deinem Analysten deinen persönlichen Pensionskassen Check-Up erstellen.
Welche Leistungen bekomme ich, wenn der Worts-Case eintritt? Jede versicherte Person sollte sich mit dieser Frage auseinandersetzen. Schliesslich will und sollte man gut informiert sein, ob die Leistungen ausreichen, um den Lebenstandard zu halten. Die Pensionskassen und die AHV machen es einem nicht gerade einfach. Eine Zusammenstellung beider Säulen wird nicht geliefert. Sende mir deinen Ausweis zu. Im Gegenzug erhälst du vom Analysten eine transparente Leistungsübersicht. Ob bei Pensionierung, Invalidität oder gar bei Tod. Anhand der Übersicht erkennst du auf einem Blick mit welchen Renten und Kapitalien du rechnen kannst.
Leistungsübersicht
Vorsorgebedarf
Welches Ersatzeinkommen möchtest du nach der Alterspensionierung erzielen? Eine schwierige Frage. Je später du beginnst dich mit dieser Frage auseinanderzusetzen– desto teurer wird’s. Die Rente der AHV kannst du nicht selbständig erhöhen. Jene der Pensionskasse kannst du aktiv beeinflussen. Ich helfe dir dabei dein Vorsorgebedarf ausfindig zu machen. Sende mir Deinen Vorsorgeausweis zu und gib mir an welches Ersatzeinkommen in Prozent oder im Frankenbetrag du anstrebst. Ich rechne dir im Anschluss aus, wie wir dieses Vorsorgeziel erreichen werden. Du erhältst von mir einen Bericht und die Erklärung wie du am besten und günstigsten vorzugehen hast.
Stolpersteine
Stelle dir vor du rechnest mit einer Leistungen deiner Pensionskasse. Sei es eine Invalidenrente oder eine bestimmte Altersrente und plötzlich verwehrt oder reduziert dir die Leistung und stützt sich auf ihr Reglement. Gleiches kann vorkommen, wenn du deine Vorsorge verbessern möchtest und es dir verwehrt bleibt. Klingt unfair, wer liest schön das ganze Reglement durch . Deine Pensionskasse wird sich indes trotzdem im Fall der Fälle auf das Reglement stützen. Als Antwort auf deine Nachfrage erhältst du dann die Antwort "wir müssen uns an die Bestimmungen halten". Um diese Unannehmlichkeit zu vermeiden, mache ich für dich die Stolpersteine im Reglement ausfindig und nenne sie dir. Hiermit kannst du diese umgehen. Nenne mir deine Pensionskasse. Im Anschluss senden ich dir einen Bericht mit den wichtigsten Stolpersteinen.
Auftragserteilung
Wähle die gewünschte Dienstleistung aus und vervollständigen das Formular. Hiernach werde ich deinen Aufrag bestätigen und dich fortlaufen über den Stand der Abklärungen in Kenntnis setzten.